Ticaret Bakanlığı, IBAN kiralama ilanları başta olmak üzere toplumsal mühendislik dolandırıcılığına karşı, “Bir banka hesabının maddi menfaat karşılığında diğer şahıslar tarafından kullanılmasına müsaade vermek, Hata Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu’na nazaran kabahat teşkil ediyor.” ikazında bulundu.
Bakanlıktan yapılan açıklamada, dolandırıcıların, çeşitli platformlar üzerinden tüketicilere ulaşarak, “banka hesabının kiralanması ya da kullandırılması karşılığında yüksek kazanç” vaadiyle yasa dışı kanallardan edinilen paranın transferini bu hesaplar üzerinden gerçekleştirdiği aktarıldı.
Açıklamada, dolandırıcıların, maksat olarak belirledikleri bireylere çeşitli sistem ve vaatlerle ulaşmaya çalıştığına işaret edilerek, araç ya da ikinci el eser alım satım siteleri, toplumsal medya platformları, yatırım tavsiyesi veren platformlar üzere sıkça kullanılan kanallar üzerinden tüketicilerin karşısına çıkan dolandırıcıların, öğrenci, konut hanımı üzere gelir kaynağı görece kısıtlı olan yahut yaşlı, engelli üzere daha hassas tüketicileri gaye aldığı bildirildi.
Dolandırıcıların, vatandaşların bilgisizliğinden, yanılgılarından, zaaflarından ya da belirli markalara olan inancından faydalandığı belirtilen açıklamada, tüketici mağduriyetlerinin önüne geçilmesi, dürüst, sağlam markaların ve işletmelerin bu yolla prestij kaybına uğramaması, kayıt dışı iktisatla gayretin güçlenmesi ve ülke kaynaklarının yasa dışı yollarla sonların dışına transfer edilmesinin önüne geçilmesinin amaçlandığı aktarıldı.
Açıklamada, Bakanlık ve Türkiye Bankalar Birliği (TBB) işbirliğiyle 20-21 Nisan’da Toplumsal Mühendislik Dolandırıcılığını Tedbire Çalıştayı’nın gerçekleştirildiği anımsatılarak, “Ticaret Bakan Yardımcısı Mahmut Gürcan’ın iştirakleriyle gerçekleştirilen çalıştaya, Bakanlığın ilgili üniteleri, Yargıtay Başkanlığı, Adalet, Hazine ve Maliye, Aile ve Toplumsal Hizmetler bakanlıkları, Emniyet Genel Müdürlüğü, Jandarma Genel Komutanlığı, Sermaye Piyasası Kurulu, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Bilgi Teknolojileri ve İletişim Kurumu, TOBB, Radyo ve Televizyon Üst Kurulu, Kişisel Verileri Koruma Kurumu, TBB, Bankalararası Kart Merkezi, Kredi Kayıt Ofisi, TCMB, Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği, çok sayıda kamu ve özel banka temsilcisi ile ilgili sivil toplum kuruluşlarının temsilcileri iştirak sağlayarak görüş alışverişinde bulundu. Bahisle ilgili aksiyon almak için iş birliği yapma istikametinde muahedeye varıldı.” değerlendirmesinde bulunuldu.
Cazip tekliflere karşı önlemli olunması uyarısı
Vatandaşların bu mevzuda dikkat etmesi gereken konular konusunda şu ikazlarda bulunuldu:
“Vatandaşlarımızın, bir esere yahut kara dair istek ve meraklarını uyandırmak suretiyle onları tuzağa düşürmek için düzmece ya da kendilerine ilişkin olmayan isim, adres, hesap bilgisi kullanan dolandırıcıların aramalarına, gönderdikleri e-posta, kısa ileti üzere içeriklere, toplumsal medya kanalları üzerinden aldıkları reklam ve bildirilere karşı daha temkinli olmaları gerekmektedir. Bu noktada bilhassa kimlik, hesap bilgileri, bireye özel şifre ya da parola üzere hassas bilgiler paylaşılırken dikkatli olunması, gönderilen her kontağın tıklanmaması, elektronik aygıtların virüslere karşı korunması, aldatıcı tekliflere, bilhassa de olağanın dışında cazip olanlara karşı önlemi elden bırakmaması gerekmektedir. Son periyotta tanınan bir dolandırıcılık prosedürü olarak kullanılan IBAN kiralama ilanları konusunda da emsal hassasiyetin gösterilmesi elzemdir. Bir banka hesabının maddi menfaat karşılığında öbür şahıslar tarafından kullanılmasına müsaade vermek, Cürüm Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu’na nazaran kabahat teşkil ediyor. Hesap sahibi, hesabının oburu tarafından kullanıldığını bankaya bildirmezse, 6 aydan bir yıla kadar mahpus cezası riskiyle karşı karşıya kalabilecektir.”
İncelemeler devam edecek
Açıklamada, hesapta gerçekleşen süreçlerle ilgili sorumluluğun direkt hesap sahibine ilişkin olduğuna dikkat çekilerek, bu cins durumlarla karşılaşıldığında, ödeme dahil her türlü hesap sürecini gerçekleştirmeden evvel denetim ve teyit etmenin kıymetli olduğu bildirildi.
Tüketicilerin, ekonomik çıkarlarını, haklarını, satın aldıkları mal ve hizmetlerle ilgili güvenliğini ve sıhhatini muhafazaya ait faaliyetlerin Bakanlıkça hassasiyetle sürdürüldüğüne işaret edilen açıklamada, toplumsal mühendislik dolandırıcılığından kaynaklanan mevcut ve potansiyel mağduriyetlerin ortadan kaldırılmasına yönelik uygulamalar hakkında inceleme ve değerlendirmelerin devam edeceği kaydedildi.
